Creatio для кредитования: от заявки до договора

CRM для кредитной организации на Creatio: что внутри

Creatio для кредитных организаций и банков — это система, которая ведёт клиента и заявку от первого обращения до выдачи и сопровождения договора. Кредитный процесс состоит из нескольких этапов и участников: менеджер, проверка, андеррайтинг, юрист, руководитель. Платформа настраивается без программирования, поэтому этапы и правила можно описать так, как они устроены у вас, а не подгонять процесс под готовый шаблон.

Где заявка теряется и как мы это закрываем

Чаще всего кредитный процесс страдает не от отсутствия людей, а от потери информации между этапами: документы пришли, но не дошли до проверки; решение принято, но менеджер не знает о нём; клиент звонит, и никто не может сказать, где заявка. Единый процесс в системе убирает эти разрывы и показывает, на каком этапе находится каждая заявка.

Набор настроек Creatio для кредитования

• приём заявок из разных каналов в единый поток;
• перечни документов по продуктам и контроль комплектности;
• маршрут согласования с ответственными и сроками;
• карточка клиента с историей заявок и договоров;
• напоминания и задачи по сопровождению договоров;
• отчёты по воронке, причинам отказов и нагрузке сотрудников;
• идентификация клиента (KYC) и каталог рисков;
• работа с просрочкой и взыскание.

Рабочий день кредитного специалиста

Кредитный менеджер видит свои заявки по этапам и задачи на сегодня: позвонить клиенту, дозапросить документ, передать заявку на проверку. Аналитик получает заявки, готовые к рассмотрению, и не ищет их в почте. Руководитель видит, где заявки стоят дольше нормы, и перераспределяет нагрузку.

Ошибки при внедрении CRM в кредитовании

• переносят в систему бумажный маршрут со всеми лишними согласованиями вместо реального;
• не разделяют продукты, и один общий процесс не подходит ни одному из них;
• запускают всех сотрудников сразу и получают сопротивление и хаос;
• забывают про отчёты, и руководитель по-прежнему просит таблицы;
• не продумывают права доступа к данным клиентов.

Кто что ведёт: роли в кредитном процессе

Менеджер по продажам привлекает клиентов, в том числе через партнёров и по рекомендациям. Кредитный специалист ведёт заявку от приёма до выдачи. Андеррайтер проверяет данные и документы и принимает решение по очереди заявок. Сотрудник сопровождения следит за графиком платежей и работает с просрочкой. Специалист по комплаенсу отвечает за идентификацию клиента, каталог рисков и аудит, а руководитель филиала видит воронку и нагрузку. Из возможностей платформы здесь подходят ведение заявок и выдачи, сопровождение, взыскание и управление документами; что нужно именно вам, определяем на аудите.

Каким организациям это подходит

Решение подходит кредитным организациям, лизинговым компаниям, микрофинансовым организациям и банкам с понятными продуктами и командой, которая ведёт много заявок. При небольшом потоке заявок входной порог по лицензиям стоит оценить заранее, и мы сделаем это на первой встрече.

Что учитываем в финансовой сфере

Финансовый бизнес работает с персональными и финансовыми данными, поэтому вопросы доступа, хранения и журналирования действий обсуждаем на старте. Мы не берём на себя требования регулятора к вашей организации: их определяет ваш юрист, а мы настраиваем систему так, чтобы эти требования можно было выполнить.