Creatio для банков: полная картина по клиенту

CRM для банка: что в неё входит и что даёт Creatio

Creatio для банков — это система, в которой собраны клиенты, их продукты, обращения, встречи и задачи сотрудников. Банк продаёт много продуктов одним и тем же людям и компаниям, поэтому ему важно видеть клиента целиком, а не по отдельным системам. Creatio не заменяет АБС и процессинг: она работает рядом с ними как рабочее место менеджера и ведёт взаимоотношения с клиентом.

Какие проблемы банка закрывает единая карточка клиента

В банке продукты ведутся в разных системах, и менеджер розничного отдела не знает, что клиент уже обсуждал с корпоративным. Обращения клиента проходят через несколько подразделений, а история теряется на каждом шаге. Единая карточка клиента собирает данные из нескольких источников и показывает менеджеру только нужное ему.

Что входит в настройку Creatio для банка

• единая карточка физического лица и компании со всеми продуктами;
• история обращений, звонков и встреч;
• сегменты клиентов и предложения по ним;
• карточка корпоративного клиента с лицами, принимающими решения;
• задачи менеджера и контроль сроков;
• отчёты по менеджерам, продуктам и сегментам;
• идентификация клиента и проверка данных при оформлении (KYC);
• журнал действий сотрудников.

Что видит сотрудник банка в карточке клиента

Менеджер открывает карточку клиента и видит его продукты, последние обращения и предложения, которые уже делались. Сотрудник контакт-центра создаёт обращение и передаёт его в нужное подразделение со сроком. Руководитель направления смотрит работу команды по сегментам, а не по таблицам, собранным вручную.

Розничные и корпоративные клиенты: чем различаются карточки

Для физического лица важны продукты, каналы общения и предложения. Для компании важны структура, лица, принимающие решения, сделки и график встреч. Мы настраиваем два типа карточек и не смешиваем их в один шаблон.

Кто что ведёт: роли в банке

Менеджер по работе с клиентами видит все продукты клиента и историю общения. Кредитный специалист ведёт заявки, сотрудник сервиса обращения и жалобы со сроками. Специалист по комплаенсу отвечает за идентификацию клиента (KYC) и журнал действий. Руководитель подразделения видит воронку и работу менеджеров. Какие роли подключаем первыми, решаем на аудите по тому, где сегодня больше потерь: обычно это единая карточка и обращения.

Для каких банков и финансовых организаций это подходит

Creatio окупается у банков и финансовых организаций с несколькими продуктовыми линейками и командой менеджеров, которым нужно видеть клиента целиком. Небольшой организации с одним продуктом такой уровень платформы может быть избыточным; это выясним на аудите.